Что мы относим к этой теме
В подборку входят расследования проектов, где деньги привлекают под обещание дохода от инвестиций, торговли, майнинга, аренды оборудования или «закрытой стратегии», но экономику невозможно проверить, а вознаграждение тесно связано с приглашением новых участников.
Реферальная программа встречается и в законном бизнесе. Поэтому мы не называем проект пирамидой только из-за многоуровневых бонусов. Нужна совокупность сведений о выплатах, активах, договорах, рекламе и фактической деятельности.
Вопросы к источнику дохода
- Какой продукт или актив создаёт выручку вне взносов участников?
- Можно ли проверить сделки, контрагентов и финансовую отчётность?
- Кто несёт риск убытка и где это описано в договоре?
- Зависит ли вознаграждение от привлечения новых вкладчиков?
- Совпадают ли рекламная доходность и юридические условия?
Признаки, требующие расширенной проверки
К ним относятся гарантии инвестиционной доходности, агрессивная срочность, отсутствие точного оператора, непрозрачное использование денег, сложная система статусов за рекрутинг и препятствия при досрочном выходе. Наличие одного признака не позволяет безошибочно классифицировать организацию — такую оговорку делает и Банк России.
Как читать наши разборы
В каждом материале важно различать официальную запись регулятора, утверждение самого проекта, свидетельство пользователя и вывод редакции. Формулировка «выявлены признаки» не равна судебному решению. Если предупреждение регулятора допускает обжалование или было обновлено, мы должны отразить это в карточке дела.
Если вы уже внесли деньги
Не увеличивайте взнос ради повышения статуса и не платите отдельный «налог» за вывод. Сохраните договор, рекламу, презентации, структуру бонусов, чеки, реквизиты получателей и переписку. Способ дальнейшего обращения зависит от платёжного маршрута и статуса оператора.
Реестр, источники и связанные материалы
- Дела о пирамидах в реестрефильтр каталога ↗
- Банк России: признаки финансовой пирамидыофициальный источник ↗
- Как распознать мошенников до переводагайд ↗
- Как рейтинги превращаются в скрытую рекламумедиаграмотность ↗